Descripción del puesto de oficial de préstamos (+2024 PLANTILLA)

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Las responsabilidades del oficial de préstamos incluyen:

  • Evaluación de la solvencia crediticia mediante el procesamiento de solicitudes de préstamo y documentación dentro de los límites especificados.
  • Entrevistar a los solicitantes para determinar la elegibilidad financiera y la viabilidad de otorgar préstamos.
  • Determinar todos los índices y métricas aplicables y establecer planes de pago de deuda.

descripción del trabajo del oficial de préstamos

Resumen de trabajo

Buscamos un Oficial de Préstamo para evaluar, autorizar aprobación o negar solicitudes de préstamo para personas o para empresas. Actuará como enlace entre los clientes y nuestra institución financiera y ayudará a los solicitantes calificados a adquirir préstamos de manera oportuna.

Responsabilidades

  • Evaluar la solvencia crediticia procesando solicitudes de préstamos y documentación dentro de los límites especificados.
  • Entrevistar a los solicitantes para determinar la elegibilidad financiera y la viabilidad de otorgar préstamos.
  • Determine todos los índices y métricas aplicables y establezca planes de pago de deuda.
  • Comunicarse con los clientes ya sea para solicitar o proporcionar información.
  • Justificar decisiones (aprobaciones/rechazos) e informar sobre ellas.
  • Completar contratos de préstamos y asesorar a los clientes sobre políticas y restricciones.
  • Actualizar conocimientos laborales sobre tipos de préstamos y otros servicios financieros.
  • Mantener y actualizar registros de cuentas.
  • Evaluar las necesidades de los clientes, explorar todas las opciones e introducir diferentes tipos de préstamos
  • Desarrollar redes de referencia, sugerir canales alternativos y realizar ventas cruzadas de productos y servicios para cumplir con las cuotas.
  • Haga un “esfuerzo adicional” para construir relaciones de confianza, lealtad del cliente y satisfacción durante todo el proceso de suscripción.
  • Operar de conformidad con las leyes y regulaciones y cumplir con las pautas de cumplimiento de préstamos.

Requisitos y habilidades

  • Experiencia laboral comprobada como oficial de préstamos.
  • Familiaridad con computadoras y aplicaciones/software bancario.
  • Comprensión sólida de los productos y prácticas de préstamos directos/indirectos.
  • Excelente comunicación y habilidades interpersonales
  • Orientación a la satisfacción del cliente y competencias comerciales.
  • Capacidad para trabajar en un entorno orientado a objetivos.
  • Licenciatura en finanzas, economía o un campo relacionado.

Preguntas frecuentes

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