Descripción del puesto de oficial de préstamos (+2024 PLANTILLA)
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Las responsabilidades del oficial de préstamos incluyen:
- Evaluación de la solvencia crediticia mediante el procesamiento de solicitudes de préstamo y documentación dentro de los límites especificados.
- Entrevistar a los solicitantes para determinar la elegibilidad financiera y la viabilidad de otorgar préstamos.
- Determinar todos los índices y métricas aplicables y establecer planes de pago de deuda.
Resumen de trabajo
Buscamos un Oficial de Préstamo para evaluar, autorizar aprobación o negar solicitudes de préstamo para personas o para empresas. Actuará como enlace entre los clientes y nuestra institución financiera y ayudará a los solicitantes calificados a adquirir préstamos de manera oportuna.
Responsabilidades
- Evaluar la solvencia crediticia procesando solicitudes de préstamos y documentación dentro de los límites especificados.
- Entrevistar a los solicitantes para determinar la elegibilidad financiera y la viabilidad de otorgar préstamos.
- Determine todos los índices y métricas aplicables y establezca planes de pago de deuda.
- Comunicarse con los clientes ya sea para solicitar o proporcionar información.
- Justificar decisiones (aprobaciones/rechazos) e informar sobre ellas.
- Completar contratos de préstamos y asesorar a los clientes sobre políticas y restricciones.
- Actualizar conocimientos laborales sobre tipos de préstamos y otros servicios financieros.
- Mantener y actualizar registros de cuentas.
- Evaluar las necesidades de los clientes, explorar todas las opciones e introducir diferentes tipos de préstamos
- Desarrollar redes de referencia, sugerir canales alternativos y realizar ventas cruzadas de productos y servicios para cumplir con las cuotas.
- Haga un “esfuerzo adicional” para construir relaciones de confianza, lealtad del cliente y satisfacción durante todo el proceso de suscripción.
- Operar de conformidad con las leyes y regulaciones y cumplir con las pautas de cumplimiento de préstamos.
Requisitos y habilidades
- Experiencia laboral comprobada como oficial de préstamos.
- Familiaridad con computadoras y aplicaciones/software bancario.
- Comprensión sólida de los productos y prácticas de préstamos directos/indirectos.
- Excelente comunicación y habilidades interpersonales
- Orientación a la satisfacción del cliente y competencias comerciales.
- Capacidad para trabajar en un entorno orientado a objetivos.
- Licenciatura en finanzas, economía o un campo relacionado.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué hace un oficial de préstamos?
- Un oficial de préstamos trabaja para bancos, cooperativas de crédito, prestamistas independientes y compañías hipotecarias para ayudar a los solicitantes a solicitar préstamos. Garantizan la elegibilidad para proceder con los préstamos y evalúan qué tan solvente o no puede ser una persona en función de su historial y sus finanzas actuales antes de recomendar su aprobación.
- ¿Cuáles son los deberes y responsabilidades de un oficial de préstamos?
- Las responsabilidades de un oficial de préstamos incluyen revisar, autorizar y recomendar préstamos para su aprobación. Se reúnen con los solicitantes para determinar su solvencia antes de decidir si les ofrecerán o no un préstamo personal o comercial. Revisan cada solicitud individualmente, analizando qué tipo/cantidades puede permitirse un individuo o una empresa en función de principios específicos. Otro deber fundamental de un oficial de préstamos es mantenerse al día con las regulaciones crediticias, la economía y las tasas del mercado.
- ¿Qué caracteriza a un buen oficial de préstamos?
- Un buen oficial de préstamos es transparente con los clientes, tiene una actitud sin presiones y tiene excelentes habilidades de comunicación. Los Oficiales de Crédito tienen acceso a información privada, personal y confidencial; por ello, es vital practicar la escucha activa, la empatía y la imparcialidad.
- ¿Con quién trabaja un oficial de préstamos?
- Con quién trabajan los oficiales de préstamos depende de la institución para la que trabajan. Por ejemplo, en un entorno bancario, los oficiales de préstamos trabajan junto con los cajeros, auditores, gerentes de sucursales y oficiales de procesamiento de datos.
