Descripción del puesto de banquero personal (+2024 PLANTILLA)
Este Banquero personal La descripción del puesto está optimizada para su publicación en bolsas de trabajo y páginas de carreras en línea. No dude en personalizar esta plantilla para satisfacer las necesidades de su empresa.
Las responsabilidades del banquero personal incluyen:
- Ayude a los clientes a abrir y administrar sus cuentas bancarias y sus finanzas.
- Asesorar a los clientes sobre servicios financieros y resolver problemas.
- Llegar a clientes potenciales para vender nuestros servicios.
Resumen de trabajo
Buscamos un banquero personal para ayudar a nuestros clientes a administrar sus cuentas bancarias y sus finanzas. Serás responsable de construir relaciones a largo plazo con los clientes y realizar ventas cruzadas de nuestros productos y servicios.
Los banqueros personales deben ser excelentes comunicadores con sólidos conocimientos de los procesos y productos bancarios. La experiencia en ventas y servicio al cliente puede ayudarlo a tener éxito en este puesto. El candidato ideal es audaz y ético, y posee fuertes habilidades para resolver problemas.
Responsabilidades
- Asesorar a los clientes sobre los servicios bancarios para sus necesidades (por ejemplo, préstamos y tarjetas de crédito)
- Administrar las cuentas bancarias de los clientes; abrir, cerrar y supervisar transacciones
- Resolver problemas con servicios y cuentas bancarias.
- Remitir a los clientes a expertos financieros internos, según sea necesario.
- Llegar a clientes potenciales para generar nuevos negocios
- Presentar productos y servicios financieros a clientes actuales y potenciales.
- Realizar tareas administrativas (por ejemplo, ingresar datos en software bancario)
Requisitos y habilidades
- Experiencia comprobada como banquero personal; Experiencia en ventas o atención al cliente es un plus.
- Conocimiento de las prácticas y regulaciones de banca personal.
- Familiaridad con el software bancario; excelente uso de MS Office
- Capacidad para trabajar diligentemente para cumplir los objetivos.
- Excelentes habilidades de comunicación y negociación.
- Enfoque orientado al cliente para el manejo de problemas.
- Se prefiere Licenciatura/BA en Finanzas, Contabilidad o campo similar.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué hace un banquero personal?
- Los banqueros personales son responsables de ayudar a sus clientes con cualquier necesidad financiera. Procesan solicitudes y verifican los detalles de la cuenta, ayudando al cliente a lograr sus objetivos en la vida a través de una sólida orientación sobre los principios de administración del dinero que funcionarán mejor para ellos.
- ¿Cuáles son los deberes y responsabilidades de un banquero personal?
- Un banquero personal es responsable del bienestar financiero de sus clientes y necesita sopesar los riesgos de posibles inversiones. Brindan buenos consejos en los que sus clientes pueden confiar al tomar decisiones importantes con sus finanzas. Ayudan a los clientes a abrir cuentas corrientes y de ahorro, y les ayudan a obtener tarjetas de crédito o préstamos para sus negocios. También mantienen las relaciones con los clientes ayudando a resolver disputas cuando es necesario.
- ¿Qué caracteriza a un buen banquero personal?
- Un banquero personal eficaz construirá una relación continua y confiable con sus clientes. Por lo tanto, deben tener sólidas habilidades de servicio al cliente, así como buenas habilidades para resolver problemas en circunstancias difíciles. También necesitarán una comunicación clara para adaptar las soluciones a las diferentes necesidades en nombre de sus clientes.
- ¿Con quién trabaja un banquero personal?
- Los banqueros personales son el primer punto de contacto para los clientes potenciales y los ayudan en cada paso de la apertura de una cuenta. Además, trabajan en estrecha colaboración con bancos y otras organizaciones, como fondos mutuos o empresas privadas de gestión patrimonial, a través de un asesor financiero, para garantizar que los clientes tengan acceso a los servicios deseados en un lugar conveniente.
